अपने ग्राहक को जानिए

 

बैंक का खाता खोलना  – केवाईसी आवश्‍यकताएं

एकल व्‍यक्ति
  1. ग्राहक पहचना प्रमाण /दस्‍तावेजः निम्‍न में से कोई एक
    • पैन कार्ड  
    • वोटर आई डी कार्ड  
    • पासपोर्ट  
    • ड्राइविंग लाईसेंस  
    • भारतीय विशिष्‍ट पहचान प्राधिकारण (यूआईडीए)
    • पहचान पत्र  (बैंक की संतुष्‍टी की शर्त पर )
    • राज्‍य सरकार के अधिकारी द्वारा विधिवत हस्‍ताक्षरित एनआरईजीए द्वारा जारी जॉब कार्ड.
 
  1. पता का प्रमाण: निम्‍न में से काई एक  
    • टेलीफोन बिल  
    • बैंक खाता विवरण  
    • बैंक की संतुष्‍टी पर ग्राहक की पहचान तथा पता का प्रमाण देते हुए मान्‍यता प्राप्‍त जन प्राधिकरण या सरकारी नौकर से पत्र  
    • बिजली का बिल  
    • रेशन कार्ड  
 
  1. अद्यतन फोटो - 2
वेतनभोगी कर्मचारी
  • नियोजक से पत्र तथा पासपोर्ट, ड्राइविंग लाईसेंस, पैन कार्ड, वोटर पहचान कार्ड आदि में से किसी एक आधिकारकि रूप से वैध दस्‍तावेज  
  • अद्यतन फोटो - 2
  • पते के प्रमाण के लिए उपुर्यक्‍त मद सं 2 में उल्लिखित कोई एक दस्‍तावेज    
    above.
कंपनी के खाते
  • निगमन प्रमाणपत्र तथा संस्‍था के अंतर्नियम तथा बहिर्नियम  
  • खाता खोलने हेतु तथा खाते में परिचालन करने हेतु प्राधिकारी को अभिज्ञप्‍त करने संबंधी निदेशक मंडल का संकल्‍प 
  • कंपनी की तहफ से कार्य करने के कलए अपने प्रबंधक या किसी कर्मचारी को दिए गए मुख्‍तारनामा  
  • पैन की प्रति / पैन आबंटन की प्रति  
  • टेलीफोन बिल की प्रति l
  • निदेशक/प्राधिकृत अधिकारियों के फोटोग्राफ.

 

भागीदारी फर्म के खाते
  • यदि पंजीकृत हो तो पंजीकरण प्रमाणपत्र  
  • भागीदारी विलेख
  • अपने लिए कार्य करने के लिए किसी भागीदार या उसके किसी कर्मचारी को दिए गए मुख्‍तारनामा. 
  • भागीदारों तथा मुख्‍तारनामा धारण करने वाले व्‍यक्ति की पहचान संबंधी किसी आधिकारिक दस्‍तावेज तथा उनके पते व अद्यतन फोटोग्राफ 
  • फर्म के नाम से टेलीफोन /बिजली का बिल
  • फर्म के नाम से पैन की प्रति / पैन आबंटन पत्र (बशर्ते कि उसे बाद में प्रस्‍तुत किया जाता हो)  
  • भागीदार / प्राधिकृत व्‍यक्तियों के फोटोग्राफ
स्‍वामित्‍व फर्म के खाते
  1. स्‍वामि का फोटो पहचान  
  2. पैन की प्रति / पैन आबंटन संबंधी पत्र तथा निम्‍न में से कोई दो दस्‍तावेज  –
    • फर्म के नाम, पता व गतिवाधि का प्रमाण  
    • पंजीकरण प्रमाणपत्र ( पंजीकृत फर्म के संबंध में )
    • दुकानों और संस्‍थापन अधिनियम के तहत नगरपालिका प्राधिकरण द्वारार जारी प्रमाण पत्र / लाईसेंस
    • बिक्री कर विवरणियां  
    • आयकर विवरणियं  
    • सीएसटी / वीएटी प्रमाणपत्र
    • बिक्री कर / सेवा कर /व्‍यावसायिक कर प्राधिकारियों से जारी प्रमाण पत्र / पंजीकरण दस्‍तावेज  
    • पंजीकरण प्राधिकारी द्वारा जारी लाईसेंस जैसे भारतीय सनदी लेखाकार संस्‍थान, भारतीय कंपनी सचिव संस्‍थान, भारतीय आयुर्विज्ञान परिषद, खाद्य व औषधि नियंत्रण प्राधिकारी आदि से जारी लाईसेंस
    • केंद्र/राज्‍य सरकार प्राधिकरण / विभाग से स्‍वामित्‍व संस्‍था के नाम जारी किसी पंजीकरण / लाईसेंस दस्‍तावेज
    • विदेश व्‍यापार महा निदेशालय के कार्यालय से स्वामित्‍व संस्‍था के नाम से जारी आईसी (आयातक – निर्यातक संहिता)
 
  1. स्‍वामि / प्राधिकृत व्‍यक्ति का अद्यतन फोटोग्राफ.
न्‍यास तथा संस्‍थापनों के खाते
  • यदि पंजीकृत हों तो पंजीकरण प्रमाणपत्र  
  • अपनी ओर से कारोबार करने के लिए प्रदत्‍त मुख्‍तारनामा  
  • न्‍यासी, अधिवासी, हिताधिकारी तथा मुख्‍तारनामा धारित व्‍यक्ति, संस्‍थापक, प्रबंधक, निदेशक की पहचान स्‍वरूप कोई दस्‍तावेज तथा उनके पते.
  • संस्‍थापना / संघ के प्रबंध निकाय का संकल्‍प  
  • टेलीफोन बिल  
  • न्‍यासियों / प्राधिकृत व्‍यक्तियों के फोटोग्राफ  

 

विदेशी छात्रों द्वारा खाते खोलना –
प्राप्‍त किए जानेवाले दस्‍तावेज आदि
  •  पासपोर्ट - पहचान के प्रमाण के दस्‍तवेज के रूप में  
  • वैध वीसा – फोटोग्राफ सहित वीसा पहचान का प्रमाण भी बन सकता है.  
  • प्रवेश का प्रमाण – सामान्‍यतया विश्‍वविद्यालय या महाविद्यलय से पत्र  
  • पता का प्रमाण -  महाविद्यालय या छात्रावास से पत्र, मूल निवास देश के दूतावास से या किसी उचित कानूनी प्राधिकरण से प्रमाण पत्र
  • भारत में प्रमाणित स्‍थानीय पता / किराया करार/ विदेशी पंजीकरण क्षेत्रीय कार्यालय से जारी पंजीकरण प्रमाण पत्र
  • अद्यतन फोटोग्राफ  - 2

 

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